Aide à la décision sur l’épargne salariale : et si l’humain était la meilleure solution

Aide à la décision sur l’épargne salariale : et si l’humain était la meilleure solution ? Nous avons réalisé une étude sur la base d’un échantillon de 200 salariés coachés par Filib‘ en 2019 et ayant bénéficié du service de téléconsultation financière.

Il ressort de cette étude un fort intérêt pour un service d’accompagnement individualisé indépendant :

• 15% des salariés l’utilisent dans les 3 premiers mois (contre moins d’1% pour les robots-advisors)
• l’indicateur de recommandations des utilisateurs est de +80

Questions posées par les salariés sur leur épargne salariale

• 80% se demandent s’ils ont vraiment intérêt à épargner leur prime
• 51% si leur épargne salariale peut contribuer à leurs objectifs personnels
• 74% se demandent sur quels fonds placer
• 50% se demandent s’ils doivent choisir le PEE ou le PERCO

Quelle vision de l’épargne salariale après la téléconsultation financière ?

• 95% ont une vision claire de leurs avantages économiques
• 80% maitrisent le dispositif d’épargne salariale
• 40 % projettent d’en faire un usage sur le long terme

Quelle est la définition d’une téléconsultation financière ?

La tendance consistant à faire de plus en plus de choses à distance s’accélère rapidement ces dernières années, notamment avec la crise du Covid. Certains sujets comme la téléconférence ou la téléconsultation médicale sont désormais balisés, mais sur les questions financières on voit encore peu de littérature sur la manière dont les échanges humains se transforment lorsqu’ils sont réalisés à distance. On voit apparaître progressivement le terme de « téléconsultation financière », mais sans trop savoir ce qui se cache derrière. Alors comment la définir ? Comment l’organiser ? Comment la financer ? Et surtout qu’apporte-t-elle de nouveau ?

Une téléconsultation financière est une prestation :

• d’accompagnement personnalisé d’un particulier sur un sujet financier
• réalisée à distance
• en une seule fois
• en faisant appel à des technologies et des méthodes spécifiques

Son objectif est de permettre à celui qui en bénéficie de prendre une décision, de se former une opinion claire ou de mettre en oeuvre une action sur un ou des sujets financiers qui le concernent personnellement.

Auteur : Sébastien Foret